Banca centrale della Russia: compiti e funzioni principali

La banca centrale è l'istituzione statale che regola il sistema creditizio e bancario del paese. È il componente principale del sistema e si occupa anche di assicurare la sostenibilità del potere d'acquisto della valuta nazionale.

Stato legale

La Banca centrale di Russia è un'entità legale. Va notato che non fa parte della struttura delle autorità statali. Allo stesso tempo, tuttavia, la sua proprietà e la sua capitale sono proprietà federali. Central Bank, Sberbank of Russia sono istituzioni statali. Ma queste sono due istituzioni completamente diverse. La differenza è che il primo agisce come regolatore nel mercato e Sberbank è la più grande istituzione finanziaria del paese. Inoltre, Sberbank ha una filiale: la Banca centrale nera del suolo della Russia. Questa istituzione è stata fondata nel 2001 a seguito della fusione delle filiali Voronezh, Belgorod, Kursk, Lipetsk e Oryol di Sberbank.

Il regolatore ha il diritto esclusivo di problema di cassa fondi. L'istituto non è regolato dal servizio fiscale federale. Finanzia le sue spese a proprie spese, in altre parole, la Banca di Russia non è responsabile per gli obblighi dello stato.

La Banca Centrale di Russia non può partecipare al capitale di altre banche, se non diversamente previsto dalla legge. Inoltre, la Banca centrale non può essere membro di alcuna organizzazione, a meno che la sua attività non sia correlata al mantenimento delle attività del regolatore. Allo stesso tempo, un istituto finanziario può partecipare al capitale delle organizzazioni internazionali coinvolte nello sviluppo della cooperazione nei settori del credito, bancario, dei cambi.

obiettivi

Le attività della Banca Centrale di Russia mirano a raggiungere i seguenti obiettivi:

• assicurare la stabilità della valuta nazionale;
• sviluppo del sistema bancario;
• garantire il funzionamento del sistema di pagamento.

compiti

L'unica istituzione nel paese che ha il diritto di emettere banconote è la Banca Centrale della Federazione Russa. I compiti e le funzioni principali sono finalizzati al raggiungimento di questo obiettivo:

• Attuazione del controllo dei cambi attraverso la costituzione di riserve obbligatorie nella Banca centrale, fissando i tassi di interesse, controllando la crescita dell'offerta di moneta.
• Il regolatore svolge le funzioni di un banchiere del governo, cioè immagazzina i fondi dei bilanci statali e dei prestiti governativi sui conti ed esegue i loro servizi di cassa.
• La Banca di Russia non lavora con persone fisiche e giuridiche, ma con banche commerciali e altre istituzioni finanziarie specializzate. Controlla l'intero sistema finanziario del paese, stabilisce le norme delle riserve obbligatorie e agisce come prestatore di ultima istanza.
• La banca centrale conserva le riserve valutarie del paese.

Per svolgere questi compiti, la Banca centrale utilizza i seguenti metodi di regolazione economica:

• variazione del tasso di rifinanziamento;
• adeguamento delle riserve;
• operazioni in valuta estera sul mercato;
• rifinanziamento del sistema creditizio.

Funzioni della Banca centrale

• Garantire la stabilità della valuta nazionale.
• Rilascio di banconote.
• Sviluppo di regole contabili.
• Riserve di stoccaggio
• Prestito alle banche.
• Sviluppo della politica monetaria.
• Budget di gestione degli account di tutti i livelli.
• Concessione di licenze a tutte le organizzazioni finanziarie, controllo sulla conformità con i termini del suo utilizzo.
• L'implementazione di tutti i tipi di operazioni bancarie per conto del governo.
• implementazione regolamentazione valutaria (installazione dei tassi di cambio, regolamentazione dell'offerta di moneta, ecc.).
• Determinazione della procedura per gli accordi tra paesi, persone giuridiche e individui.
• Sviluppo di regole contabili e di reporting.
• Sviluppo della previsione bilancia dei pagamenti paese.
• Analisi e sviluppo previsionale dell'economia del paese nel suo insieme e per regione.

Revoca della licenza nel 2016

L'anno scorso, la Banca centrale della Russia ha ancora una volta battuto il record, revocando le licenze da 97 banche. La politica di sgombero del mercato di giocatori senza scrupoli è stata perseguita dalla nomina di un nuovo presidente nel 2013. Nei primi sei mesi, trentadue istituzioni hanno perso il permesso di operare, il prossimo anno ottantasei istituzioni, nel 2015 novantatre banche.

Durante i lavori del presidente precedente, la revoca di massa delle licenze (59 pezzi) è stata osservata solo nel 2006. In totale, dal 2002 al 2012, sono state revocate 362 licenze e, nel corso degli ultimi quattro anni, 306 licenze.

atti normativi

La legge federale "Sulla Banca centrale della Russia" del 10 luglio 2002 e la legge federale sulla BiBD ("Sulle banche e sull'attività bancaria") regolano le attività di questo istituto finanziario. A sua volta, la Banca centrale ha il diritto di sviluppare regolamenti sulla circolazione monetaria. Praticamente tutte queste leggi sono soggette alla registrazione obbligatoria presso il Ministero della Giustizia. Le eccezioni sono atti che stabiliscono:

• tassi di cambio;
• variazione del tasso di rifinanziamento;
• standard di taglia;
• eventuali restrizioni quantitative;
• l'ordine di funzionamento del sistema di titoli.

Gli atti registrati sono inviati a tutti gli istituti di credito del paese.

La legge "Sulla Banca centrale della Russia" stabilisce che il profitto di un'organizzazione è definito come la differenza tra i redditi derivanti da operazioni bancarie, la partecipazione al capitale di altre organizzazioni finanziarie e le spese relative all'esecuzione di funzioni.

Consiglio nazionale

L'organizzazione della Banca centrale della Russia sta nel fatto che questa struttura è gestita da un organo collegiale - il Consiglio nazionale. È presieduto da un presidente eletto a maggioranza. In totale, il consiglio include dodici persone:

• Due membri sono inviati dal Consiglio dell'Assemblea federale;
• dalla Duma di Stato - tre membri;
• Il presidente della Federazione russa e il governo della Federazione russa nominano tre rappresentanti del Consiglio.

I membri del consiglio di amministrazione sono nominati per quattro anni. Le decisioni sono prese a maggioranza con un quorum di sette e la presenza obbligatoria di un rappresentante. Allo stesso tempo, i pareri dei membri del Consiglio che sono in minoranza sono registrati nel verbale della riunione.

Il Consiglio nazionale risolve i seguenti problemi:

• analisi della relazione annuale;
• problemi di sviluppo del sistema bancario;
• direzioni di sviluppo della politica monetaria;
• Partecipazione BR nella capitale di altre organizzazioni;
• nomina di un revisore BR;
• regolamentazione bancaria;
• implementazione politica monetaria controllo;
• organizzazione del sistema di regolamento;
• stime dei costi;
• preparazione di progetti nel settore bancario;
• presentare proposte di ispezione da parte della Camera dei conti.

Presidente della Banca

Il candidato per questa posizione è rappresentato dal Presidente della Federazione Russa almeno tre mesi prima della scadenza dell'autorità del Presidente. Una persona specifica viene eletta a maggioranza dei voti della Duma di Stato per un periodo di quattro anni. La stessa persona non può mantenere questa posizione per più di tre termini consecutivi.

Presidente:

• agisce per conto della Banca centrale, rappresenta i suoi interessi senza una procura;
• partecipa alle riunioni del Consiglio e, in caso di parità, prende la decisione finale;
• firma regolamenti, decisioni, verbali di riunioni, accordi;
• si assume la piena responsabilità delle attività della Banca Centrale.

La Banca centrale della Russia, insieme con l'Ufficio centrale, le istituzioni territoriali, il regolamento in contanti, i centri di calcolo, le istituzioni educative coinvolte nelle attività della Banca centrale, forma una struttura di gestione verticale.

Performance del settore bancario

Il profitto di tutti gli istituti di credito nel paese nel 2016 è aumentato di cinque volte: da 192 miliardi di rubli a 929 miliardi di rubli. Il saldo delle riserve è aumentato del mezzo percento Tris all'anno (fino a 1.352 miliardi di rubli). Il volume dei prestiti della Banca centrale è diminuito della metà, il volume dei depositi del tesoro è diminuito della metà, la proporzione dei fondi raccolti dalla Banca centrale nelle passività è scesa al 3,4% e dalla tesoreria allo 0,4%.

A dicembre 2016, le banche russe hanno ottenuto un profitto di 141 miliardi di rubli. (nel dicembre 2015 è stata rilevata una perdita di 72 miliardi di rubli). Il saldo delle riserve per perdite è diminuito del 4,7%, mentre nel 2015 si è registrato un aumento delle riserve del quattro e mezzo percento. Il debito scaduto sui prestiti alle imprese è diminuito dell'8,9%, e sui prestiti al dettaglio - dello 0,7%. Nel 2015 il debito scaduto sui prestiti alle imprese per l'anno non è cambiato (6,3%), e sui prestiti al dettaglio - è sceso al 7,9%. Per ottenere informazioni più affidabili sullo stato finanziario dei mutuatari entro la fine del 2017, la Banca centrale prevede di creare un registro delle garanzie per i prestiti. Ciò consentirà di tracciare e prevenire il problema principale del sistema bancario - l'emissione di prestiti a mutuatari che non possono fornire un deposito di qualità.

Statistiche sul tasso chiave dei titoli

La legge federale "Sulla Banca centrale della Russia" stabilisce che il regolatore può modificare il tasso chiave al fine di garantire la stabilità del rublo. È stato introdotto dalla Banca centrale nel 2013 come misura per il passaggio al regime di targeting dell'inflazione. Inoltre, la Banca centrale forma il corridoio dei tassi di interesse, regolando la liquidità del settore bancario.

Dal 01/01/13 il tasso di rifinanziamento è stato equiparato alla chiave. Per la prima volta, il valore di questi due indicatori è stato modificato dalla Banca centrale della Federazione russa (Banca di Russia) il 13 settembre 1313. Il valore del tasso chiave ai fini della fornitura e dell'assorbimento di liquidità è stato del cinque e mezzo percento. Entro cinque mesi, al fine di rafforzare la politica monetaria, il tasso chiave è stato aumentato al sette per cento all'anno. Ciò ha permesso di evitare un forte aumento dell'inflazione a fronte di una maggiore volatilità del mercato.

Il prossimo aumento ha avuto luogo il 25 aprile 2014. In connessione con la crescita dei rischi di inflazione, il tasso è aumentato al 7,5%. Nei sei mesi successivi, ci sono stati altri due aumenti di tasso: fino all'8% (07.25.14) e 10.5% (12.12.14).

Il 16 dicembre 2014, la Banca di Russia ha aumentato il tasso chiave al 17% annuo. Inoltre, sono stati introdotti galleggianti 1,75 pp, che sono previsti per prestiti per attività non negoziabili. Tali prestiti erano precedentemente serviti ad un tasso fisso.

Data la crescita accelerata dei prezzi al consumo, il regolatore del 30 gennaio 2015 ha ridotto il tasso al 15%. Questi cambiamenti non coincidevano con le previsioni degli analisti che ritenevano che la Banca Centrale non avrebbe modificato il tasso. L'inflazione nella Federazione Russa è rimasta elevata e il rublo - debole. Non c'erano prerequisiti per ridurre il tasso. Per lo stesso motivo, il tasso chiave è stato ridotto altre quattro volte: al 14% (03/13/15) e al 12,5% (04/20/15), 11,5% (16/06/15) e fino a 11 % (31/07/15)

Riserve d'oro

Le riserve valutarie internazionali sono attività finanziarie altamente liquide detenute dalla Banca di Russia e dal governo. Includono attività in valuta, oro monetario, diritti speciali di prelievo e altre attività di riserva. Le riserve auree sono uno degli strumenti normativi politica monetaria.

A dicembre 2016, il regolatore ha sospeso gli acquisti di oro. All'inizio del 2017, le riserve valutarie e in oro del paese ammontavano a 51,9 milioni di once. Questo indicatore per dicembre non è cambiato. Allo stesso tempo, il costo delle riserve dovuto alle fluttuazioni dei prezzi è diminuito del 2,4%. Ciò ha comportato una riduzione delle riserve totali del 15,9%.

Nel 2016, la Banca Centrale ha acquistato 200 tonnellate di oro, ovvero 9 tonnellate in meno rispetto al 2015. Di conseguenza, il volume delle riserve auree è aumentato del 14,1% e il loro valore monetario è aumentato del 24%. Negli ultimi cinque anni, gli acquisti di oro più attivi sono stati osservati nel 2014, quando la Banca centrale ha acquistato 5,5 milioni di once d'oro.