Cosa possono fare i truffatori con una copia di un passaporto? Rivedi i metodi e le raccomandazioni di frode
Le informazioni sul passaporto, che contengono informazioni sul proprietario, hanno sempre cercato di ottenere truffatori. Oggi, grazie alle nuove tecnologie, i criminali che hanno i dati del titolare del passaporto possono causare danni materiali agli esseri umani. Molti avvocati affermano che la frode sul passaporto copia è comune in Russia e in altri. Paesi della CSI, pertanto, dovresti essere vigile e mantenere i tuoi dati segreti. Vediamo cosa possono fare i truffatori con una copia di un passaporto, quali sono le opzioni per l'uso di queste informazioni da parte dei criminali e quanto è reale questa possibilità in generale. Questo sarà ulteriormente discusso.
Cosa possono fare i truffatori con una copia di un passaporto?
Un truffatore non ha bisogno di avere un passaporto originale, basta avere solo una fotocopia. È anche possibile in qualsiasi altro modo prendere possesso dei dati, che non è un compito abbastanza difficile. Si noti che i truffatori possono utilizzare le informazioni ottenute immediatamente, ma possono attendere un po 'di tempo. In ogni caso, per il proprietario del documento, ciò potrebbe causare danni materiali.
Naturalmente, ci possono essere condizioni diverse per l'attuazione del crimine, ma se le circostanze sono favorevoli per l'autore del reato, allora sarà in grado di:
- Ottieni un prestito bancario.
- Ristampa la proprietà.
- Gestisci le carte bancarie.
- Per registrare una società.
- Emettere debito.
- Ottieni un duplicato legale del documento, che gli consente inoltre di eseguire azioni fraudolente.
- Eseguire qualsiasi azione su Internet per conto del proprietario del documento.
Ecco le principali situazioni, ma la fantasia dei truffatori è in continua evoluzione, non è possibile escludere modi sofisticati di utilizzare le informazioni personali. In ogni caso, la frode con i dati personali di un cittadino è finalizzata alla mancanza di vigilanza umana, trattamento negligente di un passaporto, fiducia e incuria.
È possibile ottenere un prestito con la fotocopia del passaporto?
Ottenere un prestito sul passaporto o sulla fotocopia di qualcun altro è uno dei tipi più comuni di frode, che può essere fatto se si ha una fotocopia sulle proprie mani. Tuttavia, per realizzare un tale crimine, è necessario avere connessioni nella banca stessa. Molto spesso, è sufficiente semplicemente colludere con un impiegato della banca che chiude gli occhi sul fatto che una persona non presenta un documento quando riceve un prestito. Il proprietario sarà quindi difficile provare la sua innocenza e dovrà dimostrare durante il processo con la banca.
Parlando di ciò che i truffatori possono fare, avendo una copia di un passaporto, dovresti prestare attenzione al fatto che oggi ci sono aziende in grado di fornire credito ai propri clienti online. Per un prestito è sufficiente una copia del documento.
Apertura dell'azienda
Quando si registra un'azienda, è necessario fornire i dati del passaporto. Fornendo una copia del passaporto di qualcun altro, è possibile con un certo grado di probabilità emettere una società a una persona che non sospetta nulla. Inoltre, con la compagnia si può fare qualsiasi cosa, perché tutti i problemi con la tassa ricadranno sulle spalle di una persona che è stata ingannata banalmente. Di fatto, diventerà il proprietario di un business di primo piano. Era un falso, perché non ha senso aprire un'azienda a una terza parte proprio così. Tali società sono sempre utilizzate per frode. Naturalmente, prima o poi, la società verrà chiusa e verrà condotta un'indagine sulla sua gestione. La persona su cui è stata incorniciata (la vittima), soffrirà per prima. È qui che può condurre l'uso dei dati del passaporto da parte dei frodatori, ma non è tutto.
Altre opzioni
Anche nella pratica giudiziaria ci sono molti casi di ri-registrazione fraudolenta di beni immobili o automobili. Utilizza anche copie regolari dei documenti.
In alcuni casi, i proprietari generalmente non restituiscono la loro proprietà o dimostrano di non aver preso un prestito da una banca. Potrebbero essere necessari anni di procedimenti giudiziari, e non è un fatto che il tribunale assolverà la vittima. I truffatori di Samih, molto probabilmente, non troveranno.
Ora capisci quali sono i tipi di frode con le copie dei passaporti. Ovviamente, implementare i metodi sopra descritti è piuttosto difficile, ma non impossibile. Se ha una connessione con un truffatore in una banca, sarà in grado di partecipare a una quota con un dipendente di questa stessa banca e condividere un prestito che approva. Questo è ciò che i truffatori possono fare con una copia di un passaporto, ma ogni anno escogitano altri modi per utilizzare questi passaporti.
Copia passaporto certificata
Una copia di un passaporto certificato da un notaio diventa giuridicamente vincolante. In quei luoghi in cui una copia del documento non è accettata, può essere accettata una copia del passaporto certificata da un notaio. Pertanto, quando si certifica una copia, dovrebbe essere monitorata così come il passaporto stesso. La perdita di un tale documento può essere equiparata alla perdita del passaporto stesso, perché ha forza legale.
Da qui l'idea di una nuova truffa: i truffatori possono raccogliere copie dei passaporti, certificarli con un notaio e utilizzarli con maggiore efficacia nei loro schemi. Naturalmente, per questo è necessario avere un notaio familiare che certificherà tali copie. Tuttavia, non c'è quasi uno stupido notaio che sarà coinvolto in una cosa del genere. È facile da calcolare e perseguire.
Modi per ottenere dati
Molti saranno interessati a sapere come i truffatori possono ottenere una copia di un passaporto. Nel frattempo, ci sono molti modi per farlo, ma il più comune tra questi è la collusione con le aziende che forniscono servizi di fotocopia. Pertanto, se contatti un ufficio in cui puoi fare una fotocopia per un centesimo, c'è sempre la possibilità di lasciare i tuoi dati ai truffatori.
Questa copia sarà già sufficiente per la registrazione nei giochi online, l'apertura di un portafoglio elettronico, la creazione di un account su siti di appuntamenti, ecc.
Inoltre, i passaporti hanno copie di grandi aziende con una propria banca dati: istituti bancari, operatori mobili, collezionisti, ecc. La perdita di informazioni è possibile anche in quelle istituzioni che sono considerate affidabili dai loro clienti. Tutto dipende da un solo dipendente che ha accesso al database.
Inoltre, è necessaria una copia per organizzare un viaggio turistico - l'operatore lo invia alla sua sede principale. Ottenere un certificato del sistema di pagamento, la registrazione di un nome di dominio, ecc. - tutte queste operazioni richiedono la conferma dell'identità con solo una copia del documento.
Di conseguenza, ci sono molti modi in cui i frodatori ottengono informazioni sul passaporto, quindi questo non dovrebbe sorprendere. E anche se esiste una legge speciale "Sulla protezione dei dati personali", molte aziende non disdegnano di vendere dati sui passaporti a terzi, perché è estremamente difficile provare la vendita di tali informazioni.
Modi per proteggersi
È impossibile proteggersi al 100%. In alternativa, devi solo seguire le azioni della persona a cui fornisci il passaporto. E se hai bisogno di fare una fotocopia, è importante assicurarsi che la persona "per sbaglio" non abbia fatto una copia extra. Se lo hai fatto, lascia che ti dia o lo faccia a pezzi in tua presenza.
Se c'è anche il più piccolo sospetto che i dettagli del passaporto stiano cercando di utilizzare, è necessario contattare forze dell'ordine. E anche se i truffatori riescono a ottenere un prestito su di te, puoi facilmente provare che non sei stato tu, ma i truffatori che hanno fatto il prestito. Dichiarazione alla polizia con una data specifica sarebbe un'eccellente conferma. Il truffatore è minacciato di una pena detentiva, ma il periodo specifico dipende dalla gravità del reato e dal grado di danno.
In generale, dovresti sempre tenere il passaporto con te, non dovresti permettere a nessuno di fotografarlo e soprattutto di perderlo.
In conclusione
Ora sai cosa possono fare i truffatori con una copia di un passaporto, e forse sarai più attento a questo documento e alle sue fotocopie. Tuttavia, nella pratica giudiziaria ci sono molti casi in cui la vittima è stata prosciolta, perché l'indagine è abbastanza facile da verificare se la sua firma è sotto l'accordo tra lui e la banca.