Qual è il beneficiario. Diritti e doveri del beneficiario

Le leggi federali della Federazione Russa stabiliscono che i clienti sono obbligati a fornire informazioni sui proprietari effettivi nelle organizzazioni che conducono operazioni con fondi monetari o altre proprietà. Ciò significa che, ora, nell'implementazione di qualsiasi operazione con denaro, potrebbe essere necessaria qualche informazione. Per quanto riguarda ciò che è legale, così come ciò che è il beneficiario, analizziamo ulteriormente.

Requisito ONU

Le leggi federali di cui sopra sono le raccomandazioni della Task Force Azione finanziaria. riciclaggio di denaro (GAFI), sancito nella risoluzione del Consiglio di sicurezza delle Nazioni Unite.

Esistono già dei precedenti quando le banche si rifiutano di aprire un conto a causa della riluttanza a fornire i dati necessari. Inoltre, inviano messaggi a tutti i clienti che richiedono informazioni. Ma molti rifiutano la ragione, perché semplicemente non capiscono cosa vogliono da loro. Non sanno cosa sia un beneficiario, credendo che questo sia il fondatore o il proprietario. In realtà, questo non è completamente vero.

Cos'è un beneficiario?

Il beneficiario (dai beneficiari francesi - "profitto", "beneficio") - colui che è il destinatario ultimo dei fondi. Può essere sia persona fisica che legale.

Il concetto di beneficiario finale

Il beneficiario finale è solo un individuo, in quanto vi è una persona dietro qualsiasi azienda. Ad esempio, LLC Firma ha tratto profitto dalle sue attività, ma è una controllata di LLC Corporation. Ma anche quest'ultimo ha fondatori - persone che condividono profitti. LLC "Corporation" sarà il beneficiario e i suoi proprietari - i beneficiari finali.

Di norma, si nascondono dal pubblico per diversi motivi:

• Un'entità legale è registrata in offshore, ovvero in altri paesi con imposte minime. In realtà, tutti i profitti sono considerati capitale straniero, che lascia legalmente il nostro paese, molte tasse non vengono pagate da esso.
• I proprietari sono funzionari o politici influenti che non vogliono che gli altri sappiano delle loro aziende.

Pertanto, i titolari di conti nominali e varie ditte sono agenti che operano a disposizione dei veri proprietari.

Beneficiario giusto

Il beneficiario ha il diritto di:

• Essere presenti alle riunioni, influenzare la decisione in base alla sua quota.
• Vendi tutta la parte della compagnia che ha.
• Per ricevere entrate sotto forma di dividendi sugli utili.
• Monitorare il lavoro dell'agente, cambiare legalmente il manuale.

Attività assicurativa

Spiega che beneficiario, l'esempio di assicurazione. Ad esempio, una persona ha assicurato la propria salute. In caso di infortunio, la società pagherà il risarcimento dovuto a lui. Ma a volte altri beneficiari possono essere in caso di assicurazione: il contratto di assicurazione sulla vita del coniuge, ad esempio, presuppone che in caso di incidente la moglie riceva un risarcimento. In caso di prestito ipotecario, l'assicurazione è con il mutuatario, ma la banca diventa il beneficiario.

eredità

In caso di ereditarietà può risultare che un bambino minore riceverà tutte le proprietà. In questo caso, il beneficiario diventa il suo tutore, e il bambino diventa il definitivo al raggiungimento della maggiore età.

Beneficiario o persona che controlla il cliente?

Ci sono due termini simili nella legislazione della Federazione Russa:

• beneficiario effettivo;
• persona di controllo del cliente.

A prima vista, questa è la stessa cosa. Tuttavia, le principali differenze sono nella proprietà delle azioni nel capitale autorizzato. La persona che controlla il cliente ha più del 50% di azioni o voti di gestione, potrebbero esserci diversi beneficiari. Logicamente, tutti gli azionisti sono loro, dal momento che ricevono dividendi dalle azioni.

Informazioni sul beneficiario

Ci sono molti problemi e problemi:

• Difficoltà nel determinare. Ad esempio, infatti, tutti gli azionisti (e ce ne sono diverse migliaia in alcune aziende) sono beneficiari.
• Come viene elaborata la catena dei beneficiari? Il campione manca
• Le controparti hanno il diritto di rispettare i requisiti per fornire informazioni, ecc.

Ma in ogni caso, la legge è soprattutto, e ogni istituzione finanziaria ha il diritto di richiedere le seguenti informazioni:

• Nome completo
• Data di nascita
• Luogo di registrazione
• Cittadinanza.
• Numero di contribuente individuale.
• Dettagli dei documenti conferma dell'identità.
• Scheda di migrazione (se disponibile).

Se analizziamo la legge federale e la disposizione su cui le banche richiedono informazioni, capiremo che stiamo parlando del beneficiario. Questo non è lo stesso, in quanto il beneficiario deve necessariamente essere un individuo. Di qui un'altra domanda ai requisiti, la cui risposta non è spiegata dai legislatori.

Chi rimarrà nell'ombra?

Come capiamo, i dati personali su questi proprietari dovranno essere forniti. Ma ci sono soggetti che hanno un conto in banca e sono clienti di una società impegnata in transazioni in contanti, che possono ancora rimanere in background e non fornire informazioni:

• Fondi extrabudgeter di stato.
• Società in cui una partecipazione di controllo o voti sono detenuti dallo stato o dai comuni.
• Compagnie internazionali
• Emittenti di titoli che sono stati ammessi al commercio organizzato.

Nessun uomo - nessun problema?

Nonostante il fatto che alle banche sia stata data ampia autorità per identificare i beneficiari, potrebbero non trovarli legalmente. Ma se il permesso alle organizzazioni senza scopo di lucro può ancora essere compreso, non è chiaro il motivo per cui esiste una scappatoia per le società fiduciarie nella legge. Cioè, se il beneficiario non può essere trovato, il cliente della banca sarà considerato senza tale, comprese le società che utilizzano accordi di fiducia.