Conto offshore - che cos'è? Dove aprire un conto offshore?

Ogni adulto ha sentito la frase "conto offshore" o semplicemente "offshore". Questo concetto sta gradualmente entrando nella vita sociale, e anche nei giochi per computer come PayDay, un account offshore è presente, questo termine è usato nelle notizie e nei film.

Di solito, la gente pensa che sia in qualche modo connessa con il settore bancario, dove si gira un sacco di soldi e c'è una frode finanziaria. Naturalmente, abbastanza spesso sono usati per nascondere i profitti dalla tassazione. Ma diamo un'occhiata più da vicino a cosa sia un account offshore.

Molti saranno sorpresi, ma ogni persona è in grado di aprire un offshore per un paio d'ore, perché Non c'è nulla di complicato nella procedura stessa e la sua creazione è completamente legale. Tuttavia, in ogni caso è necessario comprendere gli aspetti della giurisdizione.

Cos'è un account offshore? La sua essenza

In termini semplici, un offshore è un conto bancario aperto in una banca situata al di fuori della residenza fiscale del paese del proprietario. Cioè, se un cittadino della Federazione Russa apre un conto in un altro paese, allora questo account può essere considerato un offshore.

In teoria, è facile aprire un conto bancario offshore, ma la pratica dimostra che ci sono alcune difficoltà e non è sempre possibile prelevare denaro su un conto di una banca straniera. È logico che le residenze fiscali dei paesi abbiano un atteggiamento negativo nei confronti di tali procedure, pertanto le condizioni per aprire i conti nelle banche sotto il loro controllo sono in via di restrizione.

È logico che paesi con economie più o meno sviluppate (Francia, Germania, USA, Russia, ecc.) Possano liberamente esistere senza raccogliere capitali da altri paesi, tuttavia ci sono molti piccoli stati per i quali è importante attirare investimenti dall'esterno, il che porta loro beneficiano. Alcuni paesi attraggono capitali stranieri a causa di condizioni estremamente favorevoli fino all'abolizione dell'aliquota fiscale. Sono tutti mezzi che cercano di semplificare la procedura per l'apertura di un conto offshore per i cittadini di altri paesi e ridurre al minimo il controllo da parte delle banche.

La riservatezza è un grande vantaggio.

In quasi tutti i casi, un account offshore per un individuo è classificato e le informazioni su di lui sono riservate. Cioè, la banca non darà informazioni sul proprietario quando richiesto dalle autorità fiscali. Ciò semplifica enormemente l'apertura degli account offshore, la proprietà e il loro utilizzo. Il proprietario riceve alcuni vantaggi legali:

1. Non c'è il serio rischio di perdere i tuoi soldi.
2. L'attività bancaria è possibile senza il controllo del servizio fiscale del paese.
3. Il livello di reddito è completamente confidenziale.
4. Le autorità fiscali del paese del proprietario non possono ottenere informazioni sul suo account. Di conseguenza, mancano tutti i controlli e le verifiche.

I vantaggi di cui sopra sono la ragione per cui i cittadini ad alto reddito utilizzano i servizi di banche in altri paesi.

Paesi popolari

Oggi ce ne sono certi zone, al largo account in cui aprire il più semplice. In particolare, ecco un elenco di paesi in cui è più redditizio e più facile aprire un conto offshore:

1. Panama.
2. Mauritius.
3. Seychelles.
4. Isole Vergini britanniche.
5. Gibilterra.
6. Liechtenstein, ecc.

Ogni paese ha i suoi vantaggi e svantaggi. Pertanto, la scelta del paese per l'apertura di un account deve essere effettuata con attenzione. Prima di tutto, devi determinare quali documenti devi inviare, quali sono i costi e i tempi della fattura, trovare le condizioni dell'ordine, ecc.

Quindi, ora capiamo cos'è un account offshore.

tipi

Quasi tutte le banche dei suddetti paesi offrono di aprire qualsiasi tipo di account. A seconda delle operazioni eseguite più spesso con l'account, il cliente può scegliere un tipo specifico di account.

Possiamo distinguere quanto segue:

1. Privata. Tali account hanno un solo proprietario, che è un individuo. Ha il diritto di gestire il suo account, condurre qualsiasi operazione bancaria con lui. Se si pre-emette una speciale procura, il diritto di gestione ottiene un'altra persona, il cui nome è inserito nel documento. Gli account privati ​​hanno una sottospecie - investimento. Viene utilizzato durante lo svolgimento di operazioni bancarie relative a titoli.
2. Corporate - aperto solo da persone giuridiche (aziende, aziende). Tali conti sono destinati ai rapporti bancari tra società diverse. Grazie a questo strumento, molte aziende sono state in grado di effettuare pagamenti al di fuori della giurisdizione fiscale del loro paese, il che consente di ridurre la tassazione. Una persona autorizzata, che molto spesso è a capo di un'azienda, può gestire un'impresa offshore. Ci sono anche offshore corporativi cumulativi, che vengono utilizzati per accumulare e immagazzinare profitti aziendali.
3. Deposito. A giudicare dal nome, è facile indovinare cosa sono queste società offshore. Sono progettati per immagazzinare denaro con la possibilità di interesse.
4. Transito - i cosiddetti conti invisibili, attraverso i quali il proprietario può trasferire i propri soldi tra il proprio offshore. Allo stesso tempo, è garantita la massima riservatezza.
5. Operativo - sono creati nel caso in cui sia necessario condurre frequentemente operazioni bancarie su insediamenti con altre persone fisiche o giuridiche.
6. Sicurezza: spesso aperta come fonte di credito di denaro.

Se per riassumere fortemente, le società offshore in banche estere al di fuori della zona fiscale della Russia non sono diverse dai conti che persone fisiche e giuridiche possono aprire nelle banche russe. Prima di aprire un conto offshore, è necessario considerare il tipo di offshore, perché se non soddisfa gli obiettivi e le esigenze, il proprietario potrebbe avere problemi.

scoperta

Nonostante il fatto che la scoperta richieda un po 'di tempo, questa operazione è multiforme. Richiede il rispetto di alcuni aspetti legali:

1. Lo studio dello statuto, norme, standard per la fornitura di servizi bancari.
2. Fornire la documentazione necessaria, il suo design adeguato.
3. Stesura di una domanda di deposito presso la banca.
4. Controllo del contratto per la presenza di oggetti nascosti sulla commissione bancaria e altre sfumature che potrebbero complicare la vita del titolare del conto.

Quasi chiunque può aprire un offshore in modo indipendente, se è sicuro di averne bisogno. Prima di tutto, è necessario scegliere un paese e una banca specifica, contattarli e ottenere consigli sull'apertura di un mare aperto. In assenza di esperienza e conoscenze pertinenti, è più facile utilizzare i servizi di una società intermedia i cui dipendenti comprendono professionalmente tutte le complessità del processo. Quindi l'account verrà registrato molto più velocemente, con un'alta probabilità che tu possa essere sicuro che non ci sono punti nascosti che non sono redditizi per il proprietario. Naturalmente, i servizi di un intermediario dovranno essere pagati, ma molte persone lo fanno

Rischi di contattare gli intermediari

E anche se gli intermediari aiutano ad aprire conti per i loro clienti e praticamente escludono la possibilità di commettere errori nel contratto, ci sono degli svantaggi nell'usare i loro servizi. Come minimo, l'intermediario è un testimone che la persona ha un offshore. Quindi il cliente dell'intermediario perde un po 'di riservatezza, quindi diventa più facile per i servizi interessati calcolare le informazioni su una persona fisica o giuridica specifica.

Caratteristiche speciali

Un account può essere aperto per due persone: legale e fisico. Ogni caso ha le sue caratteristiche che sono importanti da considerare. In entrambi i casi, devi scegliere il tipo di offshore. È inoltre necessario fornire un elenco di documenti con una traduzione autenticata nella lingua del paese in cui si trova la banca.

Caratteristiche dell'apertura di un offshore per un individuo:

1. Le banche possono richiedere documenti diversi da un individuo. Tuttavia, in ogni caso, verrà richiesta la documentazione, che confermerà l'identità della persona e la legalità di ricevere denaro. Assicurati di fornire i dettagli di contatto e compilare una domanda per l'apertura di un account.
2. Più spesso, il servizio di apertura offshore viene pagato. A seconda della banca, il cliente dovrà pagare 200-500 dollari.

Quando si apre un conto per le persone giuridiche ha anche le sue caratteristiche:

1. La banca dovrà fornire lo statuto della società, i documenti costitutivi, le informazioni sui rappresentanti autorizzati della società, per confermare la legittimità della ricezione di denaro e valori.
2. Il costo di aprire un offshore per uno studio legale può essere $ 2500. In alcune banche, questo servizio costa solo $ 200.

Naturalmente, si può ancora scrivere molto sulle caratteristiche dei conti di apertura in banche straniere, ma questo non è del tutto razionale, dal momento che un esame più approfondito della procedura di apertura di un offshore in varie banche rivela molte sottigliezze individuali.

legalità

Molti imprenditori sono preoccupati per la legalità dell'apertura di un offshore. In Russia, la legge non proibisce ai cittadini di possedere conti in banche straniere. Oggi nei media si sente spesso l'informazione che alcuni ufficiali sono stati arrestati per tenere i soldi in mare aperto, anche se in realtà non possono essere arrestati per questo, ma per l'illegalità di ricevere denaro - completamente. Cioè, se una persona portava i profitti dalla vendita di farmaci alle sue compagnie offshore, sarebbe stato arrestato, e questo sarebbe abbastanza logico. Tuttavia, se un imprenditore agisce nel quadro della legge e può documentare ogni rublo guadagnato, allora non ci possono essere domande per lui, portando a responsabilità criminali e anche amministrative è impossibile.

Problemi con la legge

Problemi con la legge del proprietario di un conto offshore possono essere dovuti ai seguenti motivi:

1. Condurre affari criminali.
2. Legalizzazione di denaro ottenuto illegalmente.
3. Occultamento delle violazioni nella conduzione di calcoli bancari volti ad eludere le tasse.

Va notato che molti imprenditori e aziende utilizzano società offshore per nascondere le loro entrate. Per questo, la responsabilità penale.

conclusione

Ora devi capire che cos'è un account offshore e che aprirlo non è contro la legge. E in generale, oggi è una pratica normale praticata da molti persone fisiche e giuridiche per la comodità di fare affari.