Fondi di investimento: tipi e forme, principio di funzionamento, come scegliere il più redditizio

Con l'avvento del mercato, è emerso un gran numero di strutture come i fondi di investimento. Cosa sono? Quali forme possono prendere? Qual è il principio del lavoro? E cosa devi sapere per scegliere il miglior fondo di investimento?

Informazioni generali

I primi prototipi di fondi di investimento moderni nella comprensione esistente emersero nel diciassettesimo secolo. Fu allora che iniziarono ad apparire le prime organizzazioni di questo tipo. Ma da molto tempo dalla loro nascita, molti cambiamenti hanno avuto luogo sia nella diversità sia nella loro struttura. Pertanto, ora e destinare un gran numero di specie. Qualsiasi fondo di investimento può essere attribuito a una categoria specifica. Ma a quale, dipende dagli strumenti finanziari utilizzati. Con l'apparire di nuove opportunità, emergeranno punti di vista senza precedenti. I nostri fondi di investimento iniziarono ad apparire solo dopo la caduta dell'Unione Sovietica. Pertanto, questo mercato è abbastanza nuovo e giovane, non ha ancora avuto il tempo di scuotere i vari scandali e le forti bancarotte. Ma allo stesso tempo è necessario capire che un fondo di investimento è un'organizzazione con i suoi livelli di rischio e rendimento. Maggiore è il potenziale profitto che si ottiene, maggiori sono le possibilità di perdere i propri soldi. Purtroppo, è impossibile ridurre il rischio a zero. Massimo: renderlo minimo. Pertanto, la scelta della struttura deve essere affrontata con molta attenzione e attenzione. E ora andiamo a tipi, forme, principi di lavoro.

Fondi azionari

Queste sono strutture speciali specializzate in singoli titoli. Vale a dire sulle azioni. Molto dipende dai titoli di cui sono investite le società (per le loro dimensioni). Di norma, ci sono gruppi di piccole, medie e grandi imprese. I manager delle organizzazioni scelgono una posizione specifica e sono impegnati in investimenti in aziende che soddisfano i requisiti. Un fondo comune di investimento azionario può attuare politiche prudenti, moderate e rischiose. Più la loro strategia è aggressiva, maggiore è la possibilità di ottenere un rendimento elevato. Oltre a perdere denaro (tutto o parte di essi).

Sfumature separate del loro lavoro

Se viene scelta una politica prudente, gli investimenti vengono fatti nei titoli di quelle società che mostrano risultati stabili. Se è moderato, quelle azioni che sono sottovalutate rispetto alla concorrenza o crescono più velocemente di loro ricevono attenzione. Un'attenzione particolare dovrebbe essere rivolta alle società che mostrano un risultato buono e stabile, ma in cui gli investitori sono delusi. Poi il valore dei loro titoli cade e si apre una buona opportunità per i guadagni. La politica rischiosa comporta investimenti in società che potenzialmente possono mostrare risultati eccellenti e una crescita esplosiva. Se tutto funziona, si può prevedere un profitto di centinaia e migliaia di percento all'anno. Ma non dimenticare il rischio. In pratica, non esiste un unico fondo che attui una politica di rischio efficace. Pertanto, le loro proposte di offerta oscillano da qualche parte intorno al 50-70%.

Fondi obbligazionari

Si tratta di strutture specializzate nell'investire fondi di investitori in strumenti finanziari di debito. Cioè, nei legami. Se investi in questi titoli, puoi ricevere dividendi mensili, che sono costituiti da pagamenti di interessi più profitti nella differenza di prezzo, a seconda del loro verificarsi. Queste strutture sono organizzate come fondi comuni di investimento. Alla fine di ogni giorno viene calcolato quanto costa una parte. Il prezzo risultante e paga tutti coloro che vogliono investire nell'organizzazione. Le parti designate sono chiamate stock o share. Una caratteristica dei fondi obbligazionari è che, di regola, hanno un basso livello di rischio e pagano dividendi più spesso di altre strutture simili. Inoltre, non dovremmo dimenticare la loro elevata liquidità.

Quali altre specie ci sono?

La prima cosa da ricordare sui fondi indicizzati. Dipendono dalla posizione di un determinato gruppo di società sul mercato. La loro caratteristica è bassa commissione. Ciò è possibile grazie a un modello di lavoro semplificato, quando viene delineato un determinato settore di attività e non vi sono analisti altamente retribuiti sullo staff. I prossimi sono i fondi del settore. Queste strutture sono impegnate in investimenti in aziende con una direzione specifica. Cioè, un certo settore è allocato (per esempio, ingegneria meccanica), e tutti gli investimenti sono fatti in strutture commerciali che fanno proprio questo. Il prossimo tipo sono i fondi di azioni straniere. Si basano sul fatto che l'economia di ciascun paese cade e aumenta periodicamente. E qui c'è la differenza e i guadagni.

Piccolo ritiro

È necessario parlare di un'altra struttura di specie, che, sebbene non popolare in termini di utilizzo, è ancora problematica per aggirare la sua attenzione. Questo è un fondo di investimento assegno. Dopo il crollo dell'Unione Sovietica, si è deciso di fare qualcosa con l'economia nazionale. E queste strutture sono state stabilite. Al pubblico sono state date quote di un fondo di investimento assegno (noto anche come buoni), quindi è stato necessario decidere cosa fare con loro. Teoricamente, una buona idea si è rivelata molto triste. E ora parliamo del modulo.

Joint Investment Institutions (ICI)

Questo modulo è adatto a coloro che non vogliono comprendere autonomamente tutti gli aspetti dell'investimento in titoli. Le ICI sono divise in due categorie principali: fondi d'investimento aziendali e mutualistici. Nel primo caso, è prevista la creazione di una società per azioni aperta e l'attuazione di attività esclusivamente in termini di investimenti in azioni, obbligazioni e altri titoli. Le strutture mutualistiche sono create come beni di proprietà degli investitori come proprietà privata e non hanno lo status di entità legale. Sono trasferiti a società di gestione. A seconda del tipo di attività, ICI può essere aperto, intervallo o chiuso. Non sono / diversificati. Cioè, il denaro è investito in un particolare o in molte direzioni diverse.

Fondo comune di investimento

Forse questa è la forma più famosa tra la popolazione generale. Non ultimo grazie alla pubblicità attiva. Come funziona? Relativamente parlando, gli investitori raccolgono denaro e lo trasferiscono alla gestione di professionisti che li investono in determinate attività, ottenendo un profitto. Quindi, tutto il denaro ricevuto è diviso. La parte concordata è per i professionisti. Tutto il resto - per gli investitori. E qui il ruolo principale è giocato dalle quote dei fondi di investimento. Come esattamente? Tutti i beni della struttura sono divisi in un certo numero di parti. Oltre al profitto. E ciascuno riceve una parte del reddito in base a quanto ha unità di investimento di un fondo comune di investimento.

La scelta di un fondo per te

Supponiamo che ci sia il desiderio e l'opportunità di investire una certa somma di denaro nella struttura commerciale del modulo di condivisione. Non è così difficile farlo: basta scegliere un'organizzazione adeguata, rivolgersi alla società di gestione e trasferire fondi sul conto del fondo attraverso la banca. E il passo finale è ottenere una copia dell'applicazione e un estratto dal registro. Ma come non sbagliare? Come scegliere esattamente il fondo che può fornire profitto? Per questo è necessario imparare molte informazioni. Prima di tutto, devi sapere qual è la redditività del fondo comune per l'ultimo anno. Quindi è necessario esaminare la situazione negli ultimi dieci anni. In modo ottimale, se durante tutto questo tempo la struttura ha ricevuto un profitto proporzionato, uno grande per gli interessi bancari sui depositi. Ciò indica la presenza di una strategia sicura, corretta e stabile. Se almeno una parte di questo non corrisponde alle raccomandazioni, allora dovrai agire a tuo rischio e pericolo. Ad esempio, nell'ultimo decennio, il rendimento medio del solo quattro percento. Ma per l'anno - quindici. Investite i vostri soldi? Tutti cercano da soli la risposta a questa domanda. D'accordo, da un lato - redditività, e dall'altro - rischio significativo. Non voglio acquistare quote di fondi di investimento, e quindi ricevere meno che dai depositi, ma continuo a mantenere il rischio di perdere tutti i fondi. In questo, una valutazione dell'efficacia può essere di qualche aiuto.

Cinque rappresentanti di maggior successo della Federazione Russa

Quindi, quali fondi di investimento della Russia hanno mostrato il miglior risultato? Come un termine temporaneo studiato gli ultimi cinque anni di attività. I 5 fondi comuni di investimento di maggior successo del paese sono:

1. Capitale di aprile - Azioni di società di prodotti. Il 29/03/2013 la quota era di 57,81 rubli. Il 30/03/2018 il suo costo era di 251,39 p. Il guadagno per cinque anni è 334,86%. La società di gestione è April Capital. Valutazione del leader incondizionato.
2. "Capitale di aprile" - "Azioni". Il 29/03/2013 la quota era di 169,57 rubli. Il 30/03/2018 il suo costo era di 552,98 rubli. Il guadagno in cinque anni è del 226,11%. La società di gestione è la stessa di cui al paragrafo 1.
3. Capitale di aprile - Azioni di secondo livello. Il 29/03/2013 la quota era di 77,06 rubli. Il 30/03/2018 il suo costo era 232,27 p. Il guadagno per cinque anni è pari al 201,41%. La società di gestione è April Capital. Questi onori del mercato azionario russo.
4. "Agidel-azione". A partire dal 29 marzo 2013, la parte valeva 1,753,63 rubli. Il 30/03/2018 il costo è stato di 5.122,74 p. Il guadagno in cinque anni è del 192,12%. La società di gestione è Agidel.
5. "Arsager - fondo azionario". A partire dal 29 marzo 2013, la quota valeva 2.523,61 rubli. Il 30/03/2018 il suo costo è stato di 7312,21 p. Il guadagno in cinque anni è del 189,75%. Società di gestione - Arsager.

Il secondo cinque include: "Scorte di crescita URALSIB"; "Sberbank - Global Internet"; OLMA - USA; Alpha Capital Technologies; "Raiffeisen - USA". Il loro rendimento negli ultimi cinque anni varia dal 172 al 186%. Sebbene si debba notare che il fatto che abbiano realizzato un profitto non significa che lo sarà in futuro.

conclusione

Quindi abbiamo esaminato cos'è un fondo di investimento, cosa sono, come funzionano e qual è il livello di redditività per le organizzazioni che operano nella Federazione Russa. Il fallimento della compagnia è possibile? Teoricamente sì. Ma non necessariamente. Possiamo menzionare i severi requisiti e le restrizioni stabilite dallo stato per quanto riguarda la diversificazione delle attività. Ad esempio, i fondi comuni di investimento sono limitati negli investimenti in titoli di stato, azioni di società straniere e nazionali, un emittente e in molti altri casi. Questa situazione contribuisce al fatto che i gestori sono costretti a distribuire il denaro ricevuto dagli investitori secondo uno schema che può ridurre significativamente il rischio di perdita, che esiste sempre. I fondi non diversificati non hanno tali restrizioni, quindi sono più pericolosi. Oltre che redditizio (ma non sempre).